信用卡诈骗大数据曝光!千万不要中招!

2019年4月3日,最高法中国司法大数据研究院发布《金融诈骗司法大数据专题报告》,报告显示,信用卡诈骗为金融诈骗主要案件类型,在近三年金融诈骗案件总量中占比约78%。不过,近两年发案量大幅下降,整体呈收窄趋势。2016年至2018年,信用卡诈骗罪案件由1.2万件下降至6000余件,在金融诈骗案件中占比由83.14%下降至72.19%。


从被告人情况看,金融诈骗被告人以初、高中文化程度为主,占比38.55%、29.32%,二者总计超三分之二。但是,发案密度与公民文化程度呈较强正相关。具有中等教育文凭公民每10万人发案量为5.49人次,排名第一;其次为高等文化程度公民(4.23人次)和初中文化程度公民(2.89人次)。可面向中等以上文化程度人群适度加大金融犯罪普法力度。


  从信用卡诈骗案件的主要特征看,近八成诈骗手段为恶意透支或超过规定期限透支,相关案件占比高达76.43%;可见,失信惩戒和额度管理工作应适当加强。此外,骗取或冒用他人信用卡类案件占比为20.41%,信用卡信息安全保护亦需加强。


  信用卡诈骗案件主要涉诉银行中,邮政储蓄银行每万张信用卡涉案量最高,招行最低。具体而言,近三年来,信用卡诈骗案件主要涉诉银行为农行(案件量占比22.32%)、工行(20.46%)和中行(15.91%)。发卡量排名前五的工行、建行、招行、中行和农行,其每万张信用卡涉案量分别为0.35件、0.29件、0.11件、0.41件和0.64件,招行涉案风险最低。发卡量排名第10的邮储银行每万张信用卡涉案0.83件,涉案风险排名第一


据央行发布的《2018年支付体系运行总体情况》显示,截至2018年末,信用卡和借贷合一卡在用发卡数量共计6.86亿张,同比增长16.73%。人均持有信用卡和借贷合一卡0.49张,同比增长16.11%。


2018年各发卡银行信用卡交易金额持续增长,反映了各行在拥有了一定数量基础上,提升用卡频率和规模的动力更为强劲,交易金额的提升才会为发卡银行带来收益。公布业绩的发卡银行中,八家银行的交易金额超过2万亿元。